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                                                                                              <kbd id='xhWXNItqfU'></kbd><address id='xhWXNItqfU'><style id='xhWXNItqfU'></style></address><button id='xhWXNItqfU'></button>

                                                                                                      <kbd id='xhWXNItqfU'></kbd><address id='xhWXNItqfU'><style id='xhWXNItqfU'></style></address><button id='xhWXNItqfU'></button>

                                                                                                              <kbd id='xhWXNItqfU'></kbd><address id='xhWXNItqfU'><style id='xhWXNItqfU'></style></address><button id='xhWXNItqfU'></button>

                                                                                                                      <kbd id='xhWXNItqfU'></kbd><address id='xhWXNItqfU'><style id='xhWXNItqfU'></style></address><button id='xhWXNItqfU'></button>

                                                                                                                              <kbd id='xhWXNItqfU'></kbd><address id='xhWXNItqfU'><style id='xhWXNItqfU'></style></address><button id='xhWXNItqfU'></button>

                                                                                                                                      <kbd id='xhWXNItqfU'></kbd><address id='xhWXNItqfU'><style id='xhWXNItqfU'></style></address><button id='xhWXNItqfU'></button>

                                                                                                                                              <kbd id='xhWXNItqfU'></kbd><address id='xhWXNItqfU'><style id='xhWXNItqfU'></style></address><button id='xhWXNItqfU'></button>

                                                                                                                                                      <kbd id='xhWXNItqfU'></kbd><address id='xhWXNItqfU'><style id='xhWXNItqfU'></style></address><button id='xhWXNItqfU'></button>

                                                                                                                                                              <kbd id='xhWXNItqfU'></kbd><address id='xhWXNItqfU'><style id='xhWXNItqfU'></style></address><button id='xhWXNItqfU'></button>

                                                                                                                                                                      <kbd id='xhWXNItqfU'></kbd><address id='xhWXNItqfU'><style id='xhWXNItqfU'></style></address><button id='xhWXNItqfU'></button>

                                                                                                                                                                          皇冠足球代理

                                                                                                                                                                          2017-12-26 19:33:13 来源:宁夏交通网

                                                                                                                                                                            《证券期货投资者适当性管理办法》实施,全面实行“双录”;有证券业人士担心影响客户体验

                                                                                                                                                                            备受市场关注的投资者适当性管理办法已经实施了3天,股民们有什么新的感受?据新京报记者现场体验,以前仅需5分钟的新三板开户过程,在新规实施后,延长到了40分钟左右。

                                                                                                                                                                            对此,华泰证券北京某营业部客户经理刘威(化名)表示:“创业板、分级基金、信用账户、期权、港股通、风险警示业务、退市整理业务、新三板,均需临柜双录办理开通。”双录,是指客户开通相关证券期货业务时,对风险讲解过程进行录音和录像。

                                                                                                                                                                            这个过程明显增加了股民开户的复杂程度。不过有观点认为,该办法实际上是通过投资产品的分级对不同投资者进行差异化保护。从国际经验看,这种分层管理模式不仅有利于改进产品和服务,也有利于提高创新的针对性和效率。

                                                                                                                                                                            现场体验

                                                                                                                                                                            创业板开户需40分钟

                                                                                                                                                                            7月4日下午1点半,记者来到了位于广渠路的某证券营业部,门口玻璃门显眼处摆放一处海报,上面写着“强化适当性义务,维护投资者权益”,下面列出五项提示,其中第二条为:认识市场,认识自己,做理性的投资者。

                                                                                                                                                                            在现场记者并未看到其他前来办理开户的投资者。当得知记者要办理创业板开户时,柜台营业部人员给记者拿出三份文件,分别为创业板市场投资风险揭示书、创业板市场投资风险承诺书、创业板开通录音录像话术。

                                                                                                                                                                            其中,在风险揭示方面,柜台人员询问记者开通股票账户的时间,首次交易是否满2年,交易的风险偏好等。此后,该人员向投资者培训的风险提示涉及8份以上的文件,耗时超过30分钟。

                                                                                                                                                                            “您好!请问您的(姓名、身份证号),现在申请办理创业板交易权限开通业务吗?”柜台人员让记者在柜台办理双录,一台自带拍照和视频功能的形似台灯的设备已经开启。

                                                                                                                                                                            “是的”。

                                                                                                                                                                            “根据监管机关及我司投资者适当性管理的要求,风险揭示过程需要全程录音录像,请您配合。本录像将由我公司总部加密存放,非有权机关不得查阅,请您放心。请您根据以下提示回答是或否。如您没有异议,我们就开始”。

                                                                                                                                                                            大约5分钟之后,记者成功开启创业板账户。从记者接受问询到双录结束,耗时约40分钟。此前,创业板的风险揭示相对简单,客户只需要抄写愿意承担风险的整段话并签字即可,全程5分钟左右即可结束。

                                                                                                                                                                            投资者保护

                                                                                                                                                                            “双录”普遍实施

                                                                                                                                                                            7月1日起实施的《证券期货投资者适当性管理办法》是首次由证监会制定并颁布的证券期货市场统一的适当性管理制度,旨在“将适当的产品销售给适当的投资者”,将投资者分为普通投资者和专业投资者,突出对普通投资者的保护。

                                                                                                                                                                            刘威说:“7月1日前后,客户新开通创业板、分级基金、期权、退市整理等业务的差别,主要在于录音录像(双录)和风险讲解时间延长。”

                                                                                                                                                                            在此前,部分证券公司根据自身情况在为客户开通融资融券、个股期权、分级基金等业务和向客户销售高风险金融产品时,已对客户进行双录。

                                                                                                                                                                            按照《办法》规定,7月1日起,证券公司将对客户绝大部分临柜业务开通权限(比如创业板、新三板、港股通等);此外,普通投资者申请转化为专业投资者、普通投资者临柜购买高风险产品或者申请相关服务等业务,也需要进行双录。

                                                                                                                                                                            按照要求,营业部需要告知投资者可能直接导致本金亏损、可能直接导致超过原始本金损失、因经营机构的业务或者财产状况变化,可能导致本金或者原始本金亏损、因经营机构的业务或者财产状况变化,影响客户判断的重要事由等。

                                                                                                                                                                            据媒体报道,菁英时代资本管理公司副总裁吴小红认为,《证券期货投资者适当性管理办法》实际上是通过投资产品的分级对不同投资者进行差异化保护。从国际经验看,这种分层管理模式不仅有利于改进产品和服务,也有利于提高创新的针对性和效率。通过适当性管理构筑保护投资者的第一道防线,引导社会资金合理配置,给资本市场健康稳定发展带来积极和深远的影响。

                                                                                                                                                                            证券业担忧

                                                                                                                                                                            影响客户体验

                                                                                                                                                                            多家券商营业部人员表示,在7月1日之前的一个多月,公司就开始每周培训,主要培训内容就是风险较高的产品开通权限。

                                                                                                                                                                            “对风险承受能力的测评加严了,合适的产品配置给合适的客户,不像从前那样入口那么松了,加强门槛管理”。中信证券一位中层管理人员表示,客户在开通高风险产品权限时,耗时比较长,风险揭示充分,将成为常态化。

                                                                                                                                                                            不过,不少营业部的工作人员比较担心新规实施后影响客户体验。

                                                                                                                                                                            “以后这么多业务都要双录,而且是每开一个业务就要录一次。如果一个客户想顺便一次性开通创业板、新三板、融资融券三个业务,得在柜台或专门双录的房间录三次。”北京一家营业部工作人员对记者表示,同时,录制过程要求完整连续,不能中断不能剪辑,担心需要多次录制,更加耗时耗力。

                                                                                                                                                                            同时,个别券商营业部担心人多时,场地、设备不够用。从记者走访来看,通常营业部有一个或两个独立办公区用于双录,每次每个房间只能录一个客户。“现在涉及双录的业务这么多,人多的时候肯定要排队的。”一位营业部工作人员说。一位券商营业部经理表示,对销售队伍来说,风险揭示专业性强,每只产品内容大不相同,即便通过培训,也难以保证不出现口误等操作风险。

                                                                                                                                                                            高级玩法受限

                                                                                                                                                                            有营业部“劝退”投资者

                                                                                                                                                                            多位券商营业部人员对新京报记者表示,新规主要规范的是高风险产品的开通权限。开户作为进入资本市场第一道门槛,创业板、期权、港股通、退市整理期产品等高风险的产品权限则是在这个基础上的“高级玩法”,其风险提示的变化具有风向标的意义。

                                                                                                                                                                            新京报记者在走访中发现,对于前去开户的客户,大部分券商都会推荐通过网上开户,尽量避免临柜开户,比起“双录”,网上开户更加简单快捷。但是,相比记者3年前开户,昨日记者体验的网上开户多一道程序:20道题目的“风险测评”,测试等级为C3稳健型,建议选择股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类产品。

                                                                                                                                                                            当记者在招商证券某营业部表示要开通退市整理期业务时,则被“劝退”,理由是当前系统不稳,同时,这项业务办理比较麻烦,风险较大,“风险与产品不匹配”。

                                                                                                                                                                          责编:

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